Как автоматически отправлять клиентам ссылки на оплату и как упростить процесс с OkoCRM

Доставка товаров и заказов. Многие службы доставки и магазины с оплатой при получении внедряют платежные ссылки. Схема простая:

1. Курьер привозит товар.
2. Вместо наличных или терминала он отправляет клиенту ссылку на оплату — по СМС или в мессенджере.
3. Покупатель оплачивает онлайн, и только после этого получает товар.

Это удобно, потому что не нужны наличные или терминал. Плюс безопасно — деньги приходят напрямую на счет, без передачи из рук в руки.

Email-маркетинг и автоматические напоминания. Платежную ссылку удобно вставлять в письма клиентов. Вот где она особенно полезна:

1. Напоминание об оплате. Если покупатель забыл оплатить счет, менеджер может отправить письмо с текстом вроде: «Вы не завершили оплату — сделайте это по ссылке ниже».
2. Продление подписки. Например, если у клиента заканчивается доступ к сервису или клубной карте, в письме можно написать: «Продлите подписку за 990 ₽ — оплатите по ссылке».
3. Возобновление обслуживания. Если покупатель перестал пользоваться услугами, то можно отправить письмо с предложением вернуться и сразу оплатить.

Поддержка через чат и мессенджеры. Если клиент обращается за консультацией или уточнением, менеджер может сразу же выставить счет и отправить ссылку прямо в переписке. Это:

• сокращает цикл сделки
• повышает вероятность моментальной оплаты
• делает обслуживание более удобным для клиента

Создание платежной ссылки — это несложно и не требует специальных технических знаний. В зависимости от используемой платформы или CRM-системы процесс может отличаться, но суть одна. Вы указываете сумму, описание и получаете уникальный URL, по которому покупатель сможет оплатить.

Ниже разберем два варианта, как сделать ссылку на оплату: через платежный сервис и через CRM на примере OkoCRM.

Вариант 1: Через платежный сервис напрямую. Если вы еще не используете CRM, платежную ссылку можно создать вручную через личный кабинет платежного провайдера. Для этого нужно:

1. Авторизоваться в личном кабинете провайдера.
2. Перейдите в раздел создания счета и указать сумму оплаты, назначение платежа, контакт клиента.
3. Сформировать ссылку по кнопке, после чего система генерирует URL, который можно отправить клиенту.

Готовую ссылку можно отправить любым способом: на почту, в мессенджере или по смс.

Вариант 2: Через OkoCRM. Если вы работаете в OkoCRM, все еще проще. Ссылка на оплату создается прямо в карточке сделки:

1. Откройте нужную сделку или контакт.
2. Перейдите во вкладку «Платежи»
3. Нажмите «Создать ссылку на оплату».
4. Выставите параметры и нажмите «Сформировать» — ссылка автоматически прикрепится к счету.
5. Отправьте клиенту.

После оплаты статус в OkoCRM обновится, и вы сразу увидите, что платеж прошел.

1. Платежные ссылки позволяют клиенту быстро оплатить товар или услугу без лишних действий. Достаточно перейти по ссылке и выбрать способ оплаты. В итоге бизнес снижает количество ошибок и ускоряет процесс оплаты.
2. В OkoCRM с помощью встроенного модуля «Финансы» можно создавать ссылки прямо из карточки клиента, отслеживать оплату и даже настроить автоматическую отправку через роботов. Удобно при большом потоке заказов или в компаниях, где важно быстро закрывать сделки, не заставляя клиента дополнительно запрашивать детали оплаты.
3. Платежные ссылки подходят для разных сценариев. Их можно использовать в онлайн-торговле, при оказании услуг, в доставке, email-рассылках и чат-ботах. Главное — выбрать удобный для клиента канал и встроить ссылку в подходящий момент взаимодействия, чтобы он не начал запрашивать повторную информацию по оплате.

4. Отслеживайте оплату. После отправки ссылки на оплату менеджер может отслеживать ее статус в разделе «Финансы» → «Ссылки на оплату». OkoCRM обновить статус автоматически, как только покупатель завершит оплату.

Платежные ссылки можно встроить практически в любой этап клиентского взаимодействия. Ниже — ключевые сценарии.

Онлайн-продажи и интернет-магазины. Платежные ссылки — отличная альтернатива полноценному платежному шлюзу. Особенно это актуально, если:

• на сайте еще не подключен интернет-эквайринг
• продажи идут через соцсети, мессенджеры или лендинги без встроенных форм оплаты

Услуги. Фитнес-клубы, салоны красоты, стоматологии, частные специалисты могут использовать ссылки для:

• подтверждения брони
• получения предоплаты перед оказанием услуги

Автоматически через робота. Можно настроить сценарий, при котором клиент получает ссылку без участия менеджера. Например:

1. Покупатель пишет в чат.
2. Подключается заранее настроенный робот и ведет диалог по заранее заданному сценарию.
3. Если в процессе общения пользователь выражает готовность к оплате и пытается выяснить, как ему запрашивать счет на оплату, бот сам формирует и отправляет ссылку.

Чтобы правильно настроить робота, перейдите в раздел «Настройки» → «Роботы». Установите условие срабатывания, например: если пользователь написал «Хочу оплатить». В качестве действия выберите «Создать ссылку на оплату». Укажите необходимые параметры: товар, цену, валюту и другие. Сохраните сценарий.

2. Подключите справочник товаров или услуг. Справочник — это каталог ваших товаров и услуг. Его настройка позволяет автоматизировать процесс: параметры товаров будут автоматически подтягиваться в ссылку, без необходимости ручного ввода.

Как создать справочник:

1. Перейдите в раздел «Настройки» → «Справочники».
2. Нажмите кнопку «Создать», чтобы добавить новый справочник.
3. Заполните справочник, добавляя позиции через кнопку «Создать элемент».
4. Укажите все необходимые параметры для каждого элемента.
5. Сохраните изменения.

После этого при создании платежной ссылки вы сможете быстро выбрать нужный товар или услугу — все данные автоматически подставятся в форму оплаты.

3. Выставите счет. После подключения платежного сервиса и настройки справочника можно переходить к созданию платежных ссылок. Есть два способа.

Вручную. Менеджер открывает карточку сделки, которую нужно оплатить, и формирует ссылку через раздел «Платежи». Далее ссылку отправляет клиенту удобным способом — по email, в мессенджере или через чат. Удобный канал клиент может запрашивать сам.

Как использовать модуль на практике

Перейдем к инструкциям. Чтобы автоматизировать отправку платежной ссылки через OkoCRM, первым делом нужно подключить эквайринг. Далее — настроить справочники. В конце — автоматизировать отправку.

1. Подключите платежный сервис. Перейдите в раздел «Финансы» → «Настройки» → «Подключение банков». Выберите подходящего провайдера эквайринга и подключите его по инструкции.

Представьте: менеджер оформляет сделку в OkoCRM и сразу же из карточки клиента формирует счет. Указывает сумму, способ оплаты, тип услуги (или единицы товара), прикрепляет счет (по желанию). После система автоматически создает платежную ссылку через сервис эквайринга (например, ЮKassa или Т-Банк).

Далее сотрудник отправляет ссылку клиенту по email или в мессенджер. При этом менеджер в любой момент может проверить — оплачена ссылка или нет, и при необходимости напомнить внести средства.

Какие преимущества получает бизнес, используя платежные ссылки:

1. Скорость оплаты. Клиенту не нужно запрашивать реквизиты и формировать счет. Достаточно нажать ссылку и выбрать платежный способ.
2. Гибкость. Бизнес может отправить клиенту ссылку по любому каналу: в мессенджер, по email, через смс или в чат-бота.
3. Безопасность. Ссылки работают через защищенные платежные шлюзы и соответствуют требованиям 3-D Secure. Никаких утечек данных или взломов.
4. Контроль. Многие платежные системы позволяют отслеживать, оплачена ссылка или нет, сколько попыток было, а также напоминать клиенту, что счет нужно оплатить.

Чтобы принимать оплату по ссылке, необходим эквайринг — платежный провайдер. Он будет обрабатывать переводы от клиентов и зачислять средства на счет компании. Помимо выбора провайдера нужно подготовить еще кое-что.

1. Оформить юридическое лицо или ИП. Большинство платежных систем работают только с зарегистрированными юрлицами или ИП. Данные о юрлице они будут запрашивать в момент заключения договора, так что пройти все процедура по оформлению нужно заранее.

2. Заключить договор с платежным провайдером. Для подключения эквайринга нужно выбрать платежного оператора, например: ЮKassa (ЮMoney), Т-Банк Эквайринг, CloudPayments, Robokassa. При выборе стоит учитывать комиссию, поддержку методов оплаты, удобство личного кабинета и скорость вывода средств.

3. Настроить интеграцию с CRM. Вот инструкция по настройке для OkoCRM. Это позволит автоматически генерировать платежные ссылки прямо из интерфейса, где бизнес ведет сделки. После подготовки оплата будет происходить следующим образом:

1. Клиент не нужно будет запрашивать счет — он получит ссылку: по email, в чате или по смс.
2. Перейдет по ней на платежную страницу.
3. Выберет способ оплаты — картой, через СБП или что-то еще, — и оплатит.

Деньги придут на расчетный счет не моментально — обычно на следующий день, но бывают задержки в выходные и праздник. В OkoCRM, например, статус оплаты можно отслеживать в режиме реального времени.

После генерации платежной ссылки следующий шаг — оперативно отправить ее клиенту. Важно выбрать удобный для клиента канал, а саму отправку делать максимально быстрой, чтобы не терять интерес покупателя и не затягивать процесс оплаты.

Через мессенджеры. Например, WhatsApp, Telegram, Viber, VK. Большинство клиентов проверяют мессенджеры регулярно, поэтому шанс, что ссылка будет замечена и оплачена — максимальный.

Через email. Подходит для более формального общения, особенно в B2B-сегменте. В письмо можно вложить:

• счет в формате PDF
• пояснение по оплате
• прямую платежную ссылку в теле письма

Через смс. Если у клиента нет мессенджеров или менеджер не уверен в их наличии, можно отправить ссылку по смс.

В чате на сайте. Если клиент взаимодействует с компанией через онлайн-чат на сайте или в соцсетях, можно вставить ссылку прямо в диалог с оператором.

Автоматизировано — через CRM. Идеальный вариант — автоматическая отправка ссылки без участия менеджера.Такой сценарий можно настроить в OkoCRM.

Модуль «Финансы» — это раздел OkoCRM, который помогает автоматизировать формирование счетов и отправку ссылок. С помощью модуля менеджер может:

• выставлять счета с платежными ссылками прямо из карточки клиента
• отправлять клиентам вручную или автоматически
• отслеживать статус оплаты в реальном времени

Клиенты ценят удобство — особенно в вопросах оплаты. Поэтому бизнесу важно не мудрить с процессом выставления счетов, а упрощать его — например, использовать ссылки на оплату.

Вместе с экспертом по бизнес-процессам, основателем ROP.Digital и партнером OkoCRM Александром Аманкулиевым разбираемся, что такое платежная ссылка, где ее применять, а также как отправлять клиентам ссылки на оплату прямо из OkoCRM. Все ради того, чтобы деньги приходили на расчетные счета бизнеса без задержек.

Платежная ссылка — это персонализированный URL, по которому клиент может быстро оплатить товар или услугу. Ссылка генерируется через платежный сервис и содержит всю необходимую информацию для проведения транзакции:

• сумму
• описание
• срок действия
• валюту
• возможные способы оплаты — банковская карта, СБП, электронный кошелек или что-то еще

В отличие от стандартных счетов, платежная ссылка избавляет клиента от необходимости запрашивать реквизиты или правильно вводить данные об оплате — например, цену или расчетный счет компании. Все, что ему нужно, это перейти по ссылке и подтвердить платеж.