Надёжная CRM для банков. Подружит с клиентами.

CRM для банка

CRM-система помогает банкам автоматизировать рутинные действия и разгрузить сотрудников. Вы сможете быстрее обслуживать клиентов, делать рассылки, контролировать выплаты и заполнять документы. Давайте разбираться — что дает банку внедрение CRM.

Что такое CRM

CRM — программа для автоматизации процессов и управления взаимоотношениями с клиентами. Система помогает вести базу данных банка, позволяет делать рассылки, звонить и писать клиентам прямо из программы.

Еще CRM — это автоматизация банка. Система умеет сама отправлять смски, письма и сообщения клиентам. Она сама заполняет документы, ставит задачи клиентам и контролирует оплаты, напоминает клиентам и сотрудникам о просроченных платежах. CRM — решение, которое подходит для разных отделов банка.

Чем полезна CRM для call-центра

Когда клиент звонит в банк, оператор тратит несколько минут, чтобы найти в базе историю операций. CRM для колл-центра помогает ускорить процесс: когда звонит клиент, CRM подтягивает на экран карточку, где есть история взаимодействий с клиентом. Оператор сразу видит, кто ему звонит, зачем клиент обращался раньше, какие у него подключены услуги и т.д.

Кроме того, система CRM для колл центра сохраняет каждый разговор с оператором. Записи помогают контролировать сотрудников. А еще они нужны, чтобы вспомнить детали разговора с клиентом и решить его проблему.

В CRM есть функция очереди звонков. Можно настроить, чтобы клиент попадал к свободному оператору. А VIP-клиенты дозванивались сразу к персональным менеджерам.

Чем полезна CRM для кредитного отдела

CRM помогает кредитному отделу сократить время работы с клиентами на каждом этапе.

Привлекает клиентов. Специалисты кредитного отдела предлагают клиентам банка оформить кредитку или взять кредит через выгоды. Понять желания клиента, и выяснить его потребности поможет CRM для банков. Она хранит всю историю переписки и записи разговоров, чтобы сотрудники банка могли изучить клиента и понять его потребности.

Помогает при обработке кредитных заявок. Консультанту по кредиту принимает пакет документов клиента и передает документы на проверку инспектору. Тот проверяет документы и платежеспособность клиента, рассчитывает сумму выплат.

Вручную заполнять документы, передавать от сотрудника сотруднику сложно. Всю бумажную работу можно переложить на CRM. Там есть карточки сделок, где ведется вся работа с клиентом, сохраняется переписка с ним и его данные. А еще CRM сама заполнит любые документы, нужно только добавить в нее шаблон.

Помогает при рассмотрении заявки. Инспектор передает все документы в службу безопасности. Этот процесс тоже можно автоматизировать: как только все будет готово, CRM сама отправит документы на почту нужному сотруднику. Можно настроить автоматизацию процессов банка так, чтоб документы на каждом этапе отправлялись сами.

Помогает после оформления кредита. Если банк одобрил заявку, CRM отправит клиенту сообщение с датой, когда нужно прийти в банк , чтобы подписать документы. Теперь заемщику нужно платить кредит, а инспектору — следить за тем, чтоб клиент платил в срок. В этом тоже поможет CRM.

Система отправит напоминание о выплате кредита в полуавтоматическом режиме. Если заемщик просрочил платеж, система напомнит сотруднику банка связаться с ним.

Если разбить все процессы работы отдела кредитования на этапы, перенести их в СRM, настроить автоматизацию бизнес процессов банка, то отдел заработает как часики. Система сама с первого раза и без ошибок заполнит и отправит документы, напомнит сотрудникам про их задачи, проконтролирует выплаты по кредитам.

Чем полезна CRM для отдела взысканий

Сотрудники отдела взысканий пишут и звонят заемщикам, которые просрочили выплаты, их родственникам, соседям, начальству. Часть этих функций может взять на себя СРМ для банка. Вот, что она умеет.

Показывает подробную информацию по заемщику. В CRM хранится клиентская база банка. В базе есть контактные данные клиентов и вся история работы с ними: переписки, записи разговоров, примечания сотрудников банка. Тут проще всего найти рычаги давления на клиентов.

Пишет заемщику. ЦРМ для банка умеет отправлять письма на почту, смски и даже сообщения в мессенджеры. Можно добавить несколько шаблонов, CRM сама подставит имя заемщика и сумму долга.

Звонит заемщику. Система может напомнить сотруднику о звонке или сама наберет заемщика. Можно настроить автоперезвон: если вдруг сотрудник банка пропустил звонок, система сама перезвонит заемщику и соединит со специалистом. Или оставит голосовое сообщение.

Еще есть функции для контроля персонала банка. Руководитель может ставить специалистам отдела задачи, следить как они их выполняют, как работают с должниками: вся работа по клиенту на виду в карточках сделок.

Как выбрать CRM для банка

Почти у всех CRM есть пробный доступ — можно протестировать и понять, как все работает. Например, в OkoCRM есть бесплатный доступ на 7 дней. Если тестируете систему, обратите внимание вот на что.

Работа с данными по клиентам. Раздел «Контакты» — это клиентская база клиентов банка. Нужно оценить, удобно ли работать в этом разделе. Хорошо когда контактами так же легко пользоваться, как записной книжкой в телефоне: легко добавить новый, отредактировать, добавить адрес почты, дату рождения, адрес или примечание.

Для формирования клиентской базы банка важно оценить, чтобы в CRM-системе была защита от дублей. Иногда контакты дублируются: сотрудники добавят контакт несколько раз. Или сначала контакт сохранит CRM, потом сотрудник. Если есть дубли, начинается путаница.

В OkoCRM создать дубль физически невозможно: система не даст сохранить номер телефона, который уже есть в базе. Даже если пытаться записать одинаковые номера через +7 и +8. Не получится никак.

Работа с клиентами. В каждой CRM есть раздел «Сделки». Здесь сотрудники работают с клиентами. Например, в банк обратился Петр Алексеевич, хочет оформить кредит. Специалист банка добавляет новую сделку, добавляет к ней контакт Петра Алексеевича и вся работа с его документами, проверки, переписки хранятся в карточке. Сотрудники разных отделов могут в любой момент взять отсюда нужную информацию по клиенту. Смотрим, насколько удобно добавлять новые сделки и работать в них.

В CRM можно провести анализ и оценку клиентской базы банка. Например, выбрать сегмент клиентов, которые перестали пользоваться услугами банка. Таким клиентам можно отправить рассылку, предложить выгодные условия и вернуть их. Тут тоже нужно посмотреть, легко ли в CRM сегментировать клиентов.

Работа с разными банковскими продуктами. Удобно, если в раздел сделки можно добавить несколько банковских продуктов. В OkoCRM для каждого продукта можно создать свой раздел. Сделки с потребительскими кредитами будут лежать в первой вкладке, ипотечные кредиты во второй вкладке, автокредиты — в третьей.

Работа с задачами. Нужно чтобы задачи могли ставить не только сами сотрудники, но и система. Автоматизация деятельности банков — это удобно: человек может забыть или отвлечься и забыть поставить задачу. Программа не забудет.

Допустим, после подписания договора с клиентом нужно отправить скан-копию в другой отдел. CRM поставит задачу: сделать скан-копию и загрузить в карточку. А дальше сотрудник банка может даже не включаться в работу, CRM сама отправит документ. Так работает автоматизация работы банка.

Работа с документами. Хорошо если CRM умеет самостоятельно отправлять документы, еще лучше — если она умеет их заполнять. Сотрудникам не придется тратить время на заполнение бланков и проверку ошибок. Система и данные внесет, и ошибки проверит.

В OkoCRM есть шаблоны документов. Можно загрузить любой банковский бланк или документ и настроить так, чтоб CRM добавляла в него реквизиты: серию и номер паспорта, ИНН, прописку и т.д. Программа запишет нужную информацию, а потом отправит документ от имени выбранного сотрудника.

Работа с аналитикой и отчетностью. Чтобы отслеживать на какой стадии рассмотрения каждый кредит или сколько задач у каждого сотрудника, в CRM должна быть удобная аналитика. Отлично, если можно посмотреть статистику по всем банковским продуктам и по воронке продаж банка, оценить сколько кредитов банк одобрил за неделю, месяц или год. А еще проанализировать работу по задачам. Вот как в OkoCRM.

Краткий обзор CRM для банка

1. CRM — программы для банков, которые помогают автоматизировать работу колл-центров и улучшить клиентский сервис. CRM-система подходит не только для банков, еще компаниям малого и среднего бизнеса.
2. CRM для кредитного отдела помогает в ведении базы банка, обработке заявок, подготовке документов. CRM умеет заполнять документы и отправлять их сотрудникам, напоминать заемщикам об оплате.
3. CRM для отдела взысканий полезна тем, что показывает заемщику всю историю работы с клиентом, сама пишет и звонит должнику. В CRM системе для банков проще вести статистику по должникам.
4. CRM помогает в автоматизации отделов банка. Она умеет ставить задачи сотрудникам, напоминать о них и закрывать их. Программа заполняет и отправляет документы, высылает клиентам шаблоны писем и сообщений. Сотрудникам проще разобраться с клиентами: вся информация и переписки лежат в карточках клиентов.
5. CRM хранит всю историю взаимодействия с клиентом. Записи разговоров с оператором, все обращения в колл-центр и переписки. Даже если клиенту предлагали мобильный банкинг (клиентская система управления банковскими продуктами с помощью смартфона), CRM сохранит эту информацию.
6. Чтобы выбирать CRM для банка не наугад, стоит зарегистрироваться и взять пробный период. Так проще понять, подойдет ли система. Нужно обратить внимание на то, насколько удобно в программе работать с клиентами и с несколькими банковскими продуктами, с задачами, документами и аналитикой.
7. У CRM-систем выгодная цена. Например, в OkoCRM оплата от 385 ₽ в месяц за одного сотрудника.