Как и где найти инвестора для бизнеса

Бывает, есть идея для бизнеса, но не хватает денег, чтобы его запустить. Нужны инвестиции, только непонятно, где их искать. Рассказываю, как найти инвестора для бизнеса: какие есть инвест-клубы, венчурные фонды, платформы для краудфандинга.

А когда найдёте инвестора и запуститесь, попробуйте OkoCRM — она поможет вам не не упускать клиентов и автоматизировать продажи.

Инвесторы не дадут деньги просто так — только под конкретные цели. Если бизнес на стадии идеи, никто не захочет вкладываться в ваш пиар или запуск франшизы. Но вполне могут дать деньги на анализ рынка и тестирование бизнес-модели. Короче: адекватность целей, на которые реально получить деньги от инвесторов, зависит от стадии развития компании.

Есть 5 основных типов инвестирования. У каждого своя специфика и особенности. От вида инвестирования зависит то, что вы в итоге будете отдавать инвестору. Лучше разобраться заранее, а потом уже разбираться, где найти инвестора для бизнеса.

Долевое инвестирование. Инвестор вкладывает деньги и получает долю в бизнесе — акции, паи, дивиденды. Классный вариант, когда нужны деньги и опытный руководитель. Допустим, IT-компании нужны инвестиции, а руководителю — трекер. Он поможет разобраться, как перестроить разработку продукта, чтобы было больше продаж

Долговое (заёмное) инвестирование. Это почти как кредит в банке: предприниматель берёт деньги под залог и с процентами, чаще всего под залог оставляют квартиру или машину. Инвестор не получает долю в бизнесе, но если что у него есть право на залог.

Конвертируемый заём. Это комбинация первых двух вариантов.

Инвестирование с нефинансовым вознаграждением. Инвестор даёт деньги и получает за это товар или услуги компании. Подвид такого инвестирования — краудфандинг. Десятки, сотни или тысячи инвесторов сбрасываются, чтобы потом бесплатно пользоваться тем, что вы создадите. Например, софтом. Или услугами спортклуба, так тоже можно.

Гранты и субсидии. Иногда государство хочет помочь бизнесу, поэтому даёт деньги на развитие, но ставит жесткие условия по целям использования. Например, разрешает тратить на логистику, закупку сырья, модернизацию оборудования или обучение сотрудников.

Люди с деньгами хотят понимать, насколько выгодно вкладываться. Им нужны цифры, результаты исследований, какая-то фактура. Пройдите эти три шага и убедитесь, что у вас есть, что показать инвесторам.

1. Создать MVP — минимальный жизнеспособный продукт. Его создают, чтобы протестировать, показать клиентам, и если идея ok — дальше дорабатывать.

2. Посчитать юнит-экономику. Юнит-экономика показывает прибыльность одного товара, услуги или сколько денег принесёт один клиент.

Например, если мы разрабатываем приложение, ставим стоимость подписки 450 ₽ в месяц, значит 1 клиент приносит 450 ₽. От этой цифры и отталкиваемся. Приложение уже работает, есть оплаты, можно прогнозировать спрос и прибыль. Вот эти цифры и нужно показывать инвесторам.

3. Создать питч-презентацию. Питч — короткая презентация, в которой нужно успеть продемонстрировать все преимущества проекта и юнит-экономику. Ещё надо ответить на вопросы, которые волнуют инвесторов. Вот о чём стоит рассказать:

• насколько востребован продукт и в чём его уникальность
• прогноз спроса и прибыли
• для чего нужны инвестиции, как будете их использовать и какой результат получите

Чтобы просчитать сумму, используют финансовую модель — таблицу с аналитикой, где спрогнозируете доходы и расходы. Так будет видно, сколько заработает и потратит проект, когда выйдет в ноль и в плюс.

По расчётам финансовой модели можно понять, сколько денег попросить и на какой срок. Например, если инвестиции окупятся через 11 месяцев, нужно брать деньги минимум на 13–14 месяцев.

1. Помощь от друзей и родственников

Для кого: для тех, кому нужны небольшие инвестиции.

Сколько можно получить: от 500 000 ₽ до 2 000 000 ₽.

Самый простой вариант, как найти инвесторов для открытия бизнеса — попросить деньги у знакомых. Можно презентовать идею бизнеса окружению, показать цифры, а не просто сказать, мол, нужны деньги. Хорошо, если вы сразу знаете, чем готовы поделиться взамен — залогом, долей в бизнесе или высокими процентами с продаж.

Плюсы

➕ Знакомые вам доверяют

➕ Минимум отчётов

Минусы

➖ Можно испортить отношения, если что-то пойдет не так

➖ Много денег скорее всего не дадут

2. Бизнес-ангелы

Для кого: для стартапов и инновационных проектов

Сколько можно получить: 1–400 млн ₽

Бизнес-ангелы — частные инвесторы, которые готовы вложиться в проект на этапе стартапа. Они инвестируют, чтобы получить долю и потом выгодно её продать или заработать на дивидендах.

Бывает, бизнес-ангелы не просто вкладывают деньги, они подключаются к управлению компанией. Если у инвестора есть опыт в вашей сфере, это дополнительное преимущество. Бизнес-ангел поможет и деньгами, и советами. Для их поиска есть спецсервисы, например, Unicorn base.

Плюсы

➕ Вкладывают деньги в стартапы

➕ Могут заменить десяток инвесторов

➕ Помогают развивать бизнес

Минусы

➖ Обычно интересуются только технологическими проектами

➖ Могут навязывать свои идеи

➖ Контролируют практически всё, могут даже поставить своего директора

3. Венчурные фонды

Для кого: для компаний со стабильным доходом на стадии расширения, реже — для стартапов.

Сколько можно получить: 50–200 млн $

Фонды почти не вкладывают в стартапы, чаще их интересует бизнес со стабильным доходом. Но бывает по-разному. Например, стартапы могут найти поддержку в фонде United Investors. Фонд DST Global, наоборот, вкладывает деньги только в крупные прибыльные компании: Твиттер, Airbnb, Alibaba Group, JD.com.

Плюсы

➕ Дают много денег

➕ Делятся опытом

Минусы

➖ Длительные переговоры

➖ Могут навязывать свои идеи

➖ Контролируют практически всё, могут даже поставить своего директора

4. Бизнес-инкубаторы

Для кого: для стартапов, которым нужно обучение.

Сколько можно получить: от 500 000 ₽ до 5 000 000 ₽.

Бизнес-инкубаторы — это компании, которые помогают предпринимателям:

• обучают, как вывести стартап на рынок
• помогают разобраться в продвижении и рекламе
• консультируют, как вести бухучёт, построить финансовую модель или заплатить налоги

Ещё они помогают наладить деловые связи: найти первых клиентов и инвесторов. Самые востребованные проекты для инкубаторов — IT, но компании из других сфер тоже могут использовать этот метод.

Инкубаторы создают на основе государственных университетов, но бывают и частные компании. Например, вот как найти инвестора для малого бизнеса с помощью бизнес-инкубаторов: открываем сайты «Ингрия», Global Venture Alliance ⟶ изучаем их предложения ⟶ обучаемся и находим инвесторов.

Плюсы

➕ Кроме инвесторов, предприниматели получают знания о ведении бизнеса

➕ Можно найти клиентов

➕ Можно найти партнёров и полезные знакомства

Минусы

➖ Нужно учиться и ходить на лекции, которые привязаны ко времени

➖ У некоторых бизнес-инкубаторов жёсткий отбор

➖ Приходится раскрывать идею — есть риск кражи

5. Корпоративные акселераторы

Для кого: для крупных компаний и стартапов.

Сколько можно получить: 200 000–500 000 ₽.

Акселераторы, как и инкубаторы, обучают предпринимателей, помогают найти наставников и инвесторов. Здесь обучение более точечное, чем у бизнес-инкубаторов. Например, они помогают тестировать и улучшать продукт.

Бывает, акселераторы приобретают долю в компании, а ещё могут попросить что-то изменить в проекте. Например, компания разрабатывает приложение для поиска гостиниц, а инвестор хочет добавить ещё одну функцию — поиск билетов.

Плюсы

➕ Обучение ведению бизнеса

➕ Возможность найти наставников, клиентов и полезные знакомства

➕ Возможность быстро развивать стартап

Минусы

➖ Не все проходят отбор

➖ Приходится раскрывать идею, есть риск кражи

➖ Денег не так много

6. Гранты и конкурсы

Для кого: для всех

Сколько можно получить: от 60 000 ₽ до 100 000 000 ₽

Если победить в конкурсе или получить грант, деньги можно потратить на развитие компании: закупку оборудования, логистику, аренду. За каждый рубль нужно будет отчитаться перед государством, так как эти деньги выделяют госфонды.

Гранты выдают на разные цели, например, обучение персонала или покупку патента. А ещё их делят по сферам: для общепита, торговли или IT. Фонды делают программы поддержки для разных регионов, конкурсы для разных ниш. Искать государственные меры поддержки можно, например, на сайте Get Investor.

Плюсы

➕ Можно получить деньги безвозвратно

➕ Большой выбор мер поддержки

➕ Есть гранты для физических лиц

Минусы

➖ Только целевое расходование с отчетами

➖ Нужно пройти отбор и защитить проект

7. Клубы инвесторов

Для кого: для стартапов, изобретений и крупных компаний

Сколько можно получить: от 1 млн ₽ до нескольких млрд ₽

Есть клубы, в которых состоят десятки опытных инвесторов. Руководители отбирают интересные проекты и рассказывают о них в клубе, к инвестированию проекта подключается сразу несколько человек.

Здесь строгий отбор, так как клубу важно поддерживать репутацию и предлагать только прибыльные варианты. Примеры клубов: «Деньги» — специализируются на недвижимости, Invest People, «Узкий круг».

Плюсы

➕ Можно найти инвестиции быстрее, чем искать инвесторов по одному

Минусы

➖ Сильный отсев

➖ Кабальные требования

➖ Адски сложная подготовка

8. Поиск инвесторов на условиях личной договоренности

Для кого: для тех, кому сложно привлекать инвесторов другими способами

Сколько можно получить: зависит от того, какого инвестора сможете найти

Если проект обычный и не заинтересует фонды, клубы или бизнес-ангелов, можно искать вложения на разных площадках. Например, искать инвестиции на форумах, в каналах Телеграм. Когда кто-то заинтересуется, нужно показать бизнес-план, финансовую модель и презентацию.

Плюсы

➕ Меньше документов и отчётов

➕ Подходит для любых проектов

Минусы

➖ Можно искать инвестиции долго и безрезультатно

➖ Можно попасть на мошенников — и потерять идею

9. Краудфандинговые платформы

Для кого: подходит для стартапов и творческих проектов

Сколько можно получить: от 30 000 ₽ до нескольких миллионов рублей

Краудфандинг — это сбор средств для стартапов с помощью толпы. Не один или пару человек вкладывают крупную сумму в проект, а сто или тысяча, но по чуть-чуть. Чаще всего за вложенные деньги создатели проекта одаривают инвестора бонусами. Обычно бонус зависит от вложений собранных средств. Например, за 1000 ₽ получите авторский блокнот, а за 3000 ₽ — этот же блокнот с автографом.

Плюсы

➕ Можно быстро собрать деньги, потому что многим людям проще инвестировать небольшие суммы

➕ Иногда получается увеличить узнаваемость продукта

➕ Не приходится считать юнит-экономику и создавать презентацию

Минусы

➖ У некоторых площадок невыгодные условия, например, чуть-чуть не дотянули до сбора суммы — не получите ни копейки

➖ Идею проекта могут украсть

10. Блог проекта и фигурирование в СМИ

Для кого: для всех

Сколько можно получить: неизвестно заранее

Можно повесить объявление на сайте о поиске инвестиций, вдруг заинтересуется кто-то из клиентов или партнёров. Для этого важно сделать раздел с презентацией для инвесторов на сайте. А ещё их можно вести на сайт из социальных сетей или блога компании на VC.ru и других площадках, где могут быть потенциальные инвесторы.

Плюсы

➕ Такой вариант подходит для любых проектов

Минусы

➖ Нельзя предсказать, сколько займет поиск инвестиций

➖ Можно встретить мошенников

1. Чтобы подготовиться к поиску инвестора, разработайте минимальный жизнеспособный продукт, посчитайте юнит-экономику и сделайте питч-презентацию. С помощью финансовой модели посчитайте, сколько денег нужно привлечь.
   
2. Выберите тип инвестирования, который вам подходит: долевое, заёмное, конвертируемый займ, нефинансовое вознаграждение. А ещё есть меры поддержки от государства — гранты, субсидии, конкурсы.
3. Привлекайте инвестиции на площадках Unicorn base, United Investors, «Ингрия», Global Venture Alliance, Get Investor, «Деньги», Invest People, «Узкий круг»